Bancarización de transacciones

Finalidad Dirigido a sociedades de tamaño mediano y empresas de propiedad individual, proporcionando ideas con el objeto de reducir riesgos en la interpretación de su información financiera porque no ha efectuado la separación necesaria entre las operaciones empresariales y las operaciones personales, quizá porque los propietarios de empresas individuales o Administradores Únicos de las sociedades por el crecimiento de sus negocios, se vieron obligados a aportar fondos extras personales. El objeto también es transparentar las transacciones a través de la bancarización a manera de tener claridad en cada registro contable y ejercer mejor control de las operaciones y resultados empresariales, tanto del empresario como terceros interesados. Empresas de propiedad individual y sociedades con administrador único Con frecuencia las operaciones personales y las empresariales se entremezclan en este tipo de empresas individuales, porque quizá el interés sea cubrir únicamente la responsabilidad de los impuestos ya que los resultados de las operaciones el empresario lleva control personal a través de las ventas y el efectivo. No obstante lo anterior, se deja de lado los riesgos eventuales por reclamos laborales en la finalización de contratos y los eventuales riesgos por falta de documentación de soporte por retiros personales o ingresos temporales a su cuenta bancaria, cuyos registros pudieran convertirse en transacciones inusuales o sospechosas que por Ley las autoridades supervisoras de las entidades bancarias y financieras vigilan. De esta cuenta y para reducir riesgos, resulta importante hacer separación entre las operaciones empresariales y las operaciones personales, sugiriéndoles tomar en cuenta la guía a continuación CUENTAS BANCARIAS — Habilitar cuenta bancaria para uso exclusivo personal — Habilitar cuenta bancaria para uso exclusivo empresarial CUENTA BANCARIA PERSONAL — Ingresos. Es aconsejable no utilizar efectivo, no hacer cambio del cheque a efectivo, sino el cheque o transferencia sea depositado a su cuenta bancaria y su uso sea exclusivo para fines personales, cuyo origen puede ser los que se listan a continuación; tomar en cuenta que el origen de los ingresos no debe ser en efectivo, aun cuando fueren depositados a su cuenta bancaria en efectivo.